Entrepreneur, dirigeant ou investisseur privé, vous recherchez un conseiller capable de piloter votre patrimoine avec la même exigence que vous gérez votre entreprise. C’est précisément la valeur qu’apporte Zoran Petrovic, consultant financier senior exerçant en libéral en région parisienne depuis 2019.
Spécialisé en gestion de patrimoine, planification financière personnalisée, structuration d’investissements immobiliers et financiers, optimisation fiscale et stratégie de succession, il accompagne aujourd’hui un portefeuille de plus de 150 clients, principalement des dirigeants et des clients fortunés.
Un expert de la gestion de patrimoine avec près de 30 ans d’expérience
Tout l’ADN de l’accompagnement proposé par Zoran Petrovic repose sur un élément clé : une expérience de près de trois décennies au sein de maisons financières de premier plan, avant de se consacrer pleinement au conseil indépendant.
Son parcours lui a permis de maîtriser l’ensemble de la chaîne de valeur patrimoniale : de l’analyse financière la plus pointue à la mise en œuvre concrète de portefeuilles diversifiés pour des clients exigeants, en passant par la conformité réglementaire et le développement commercial dans la gestion privée.
Consultant financier indépendant en région parisienne (depuis 2019)
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en libéral comme consultant financier indépendant en région parisienne. Il accompagne :
- Des dirigeants d’entreprise dans la structuration et la protection de leur patrimoine privé et professionnel.
- Des familles fortunées dans l’organisation de leur patrimoine et la préparation de la transmission.
- Des investisseurs avertis souhaitant structurer leurs investissements immobiliers et financiers avec une vision de long terme.
Ses missions couvrent un large spectre, toujours avec une approche sur-mesure :
- Conseil en gestion de patrimoine globale (privé et professionnel).
- Planification financière personnalisée (objectifs de vie, horizon de retraite, besoins de liquidité, protection de la famille).
- Structuration d’investissements immobiliers et financiers (allocation d’actifs cohérente avec le profil de risque).
- Optimisation fiscale dans le respect strict du cadre réglementaire.
- Stratégie de succession et organisation de la transmission.
Aujourd’hui, il suit un portefeuille de plus de 150 clients, qu’il accompagne dans la durée, avec une priorité : aligner les décisions patrimoniales sur les projets de vie réels, tout en maîtrisant les risques.
Directeur du Département Gestion Patrimoniale – Société Générale (2010–2019)
Avant de créer sa propre structure de conseil, Zoran Petrovic a dirigé le Département Gestion Patrimoniale au sein d’un grand établissement bancaire français. Basé à Puteaux, il a :
- Dirigé une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
- Piloté un encours global supérieur à 500 millions d’euros.
- Développé l’activité auprès d’une clientèle VHNW (Very High Net Worth).
- Défini et appliqué des stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque de chaque client.
- Assumé la responsabilité de la conformité réglementaire du département.
Cette expérience de direction lui a donné une vision à 360° de la gestion privée : organisation d’équipes, structuration de l’offre, contrôle des risques, pilotage d’encours importants et relation avec des clients au patrimoine très significatif.
Responsable Portefeuille – Gestion de Patrimoine chez BNP Paribas Fortis (2003–2010)
Entre 2003 et 2010, au sein de BNP Paribas Fortis en Île-de-France, Zoran Petrovic a exercé comme responsable portefeuille en gestion de patrimoine. Il a notamment :
- Géré plus de 300 millions d’euros d’actifs.
- Construit et suivi des portefeuilles diversifiés répondant à des objectifs de rendement et de risque clairement définis.
- Réalisé une analyse et sélection rigoureuse de fonds de placement.
- Conseillé des clients institutionnels ainsi que des particuliers fortunés.
- Contribué à la formation continue des équipes commerciales sur les produits et les marchés.
Cette immersion dans la gestion de portefeuilles importants, au cœur des marchés financiers, lui permet aujourd’hui de proposer des allocations d’actifs robustes, argumentées et adaptées aux enjeux de chaque client.
Analyste financier senior – AXA Investment Managers (1998–2003)
En tant qu’analyste financier senior chez AXA Investment Managers, à Paris La Défense, Zoran Petrovic a développé une expertise approfondie en :
- Analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations.
- Suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
- Recommandations d’investissement pour des clients institutionnels.
- Contribution directe à la stratégie globale d’allocation d’actifs.
- Expertise sectorielle renforcée sur les secteurs financier et immobilier.
Cette solide base d’analyse macro et micro-économique lui permet, encore aujourd’hui, de lire les marchés avec recul, d’identifier les sources de performance et de mesurer les risques cachés dans les portefeuilles.
Gestionnaire de portefeuille junior / Analyste – Credit Suisse (1993–1998)
La carrière de Zoran Petrovic commence chez Credit Suisse, à Paris, où il occupe des fonctions de gestionnaire de portefeuille junior et d’analyste. Il y apprend :
- Les bases de la gestion de portefeuille.
- Le suivi de la performance des placements des clients.
- La préparation de rapports d’activité et d’analyses de marché.
- Le support aux équipes commerciales dans la relation clients.
Ces premières années ont forgé son sens de la rigueur, de la pédagogie et du service client, trois qualités qu’il place aujourd’hui au cœur de son accompagnement indépendant.
Des expertises complémentaires pour une vision patrimoniale globale
Au fil de son parcours, Zoran Petrovic a développé un socle d’expertises complémentaires qui lui permettent d’aborder chaque situation patrimoniale avec une vision globale, stratégique et opérationnelle.
Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée
La première pierre de son accompagnement est la gestion de patrimoine globale. Il ne s’agit pas seulement de choisir un produit financier ou un support d’investissement, mais de :
- Clarifier vos objectifs personnels et professionnels.
- Identifier vos besoins de revenus présents et futurs.
- Définir votre tolérance au risque et votre horizon de placement.
- Mettre en place un plan financier personnalisé, révisé régulièrement.
Cette démarche permet d’aligner vos décisions patrimoniales sur un fil directeur clair : préparation de la retraite, sécurisation du patrimoine familial, financement d’études, diversification du patrimoine professionnel, etc.
Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Fort d’une connaissance approfondie des marchés et des produits, Zoran Petrovic intervient sur la structuration d’investissements immobiliers et financiers, en veillant à la cohérence d’ensemble :
- Équilibre entre actifs immobiliers (résidentiel, locatif, professionnel) et actifs financiers.
- Construction de portefeuilles diversifiés: actions, obligations, fonds, solutions de trésorerie, etc.
- Prise en compte des contraintes fiscales et réglementaires.
- Adaptation aux cycles économiques et de marché.
L’objectif est de bâtir une architecture patrimoniale qui combine performance potentielle, résilience et lisibilité dans le temps.
Optimisation fiscale dans le respect de la réglementation
Pour les dirigeants et les clients fortunés, la fiscalité est un enjeu central. Zoran Petrovic met son expertise au service d’une optimisation fiscale maîtrisée, en s’appuyant sur :
- Une connaissance fine de la fiscalité du revenu, du patrimoine et de la transmission.
- La recherche de solutions légales, transparentes et pérennes.
- Une approche coordonnée avec vos autres conseils (expert-comptable, notaire, avocats, le cas échéant).
Le but n’est pas de courir après les dispositifs ponctuels, mais de structurer dans la durée un cadre fiscal cohérent avec vos objectifs, vos actifs et votre situation familiale.
Stratégie de succession et transmission patrimoniale
Préparer l’avenir de sa famille et la pérennité de son patrimoine suppose une stratégie de succession anticipée. Zoran Petrovic accompagne ses clients dans :
- L’organisation de la transmission du patrimoine privé et, le cas échéant, professionnel.
- La mise en place de dispositifs adaptés (donations, organisation des flux patrimoniaux, etc.).
- La protection du conjoint et des héritiers dans le respect des équilibres familiaux.
- La prise en compte de la fiscalité successorale dans la réflexion globale.
Cette démarche, construite dans le temps, vise à alléger la charge administrative et émotionnelle pour vos proches, tout en préservant les intérêts de chacun.
Un accompagnement sur-mesure pour dirigeants et clients fortunés
La valeur ajoutée de Zoran Petrovic réside autant dans son expertise technique que dans sa compréhension des enjeux spécifiques des dirigeants et des clients fortunés.
Comprendre la double réalité du dirigeant : patrimoine privé et professionnel
Pour un chef d’entreprise, le patrimoine ne se limite pas au compte-titres ou au contrat d’assurance-vie. Il englobe aussi :
- La valeur de l’entreprise et ses perspectives.
- Les flux de rémunération (salaires, dividendes, plus-values éventuelles).
- Les engagements personnels pris au fil de la vie de l’entreprise.
- Les risques spécifiques liés à l’activité.
Avec son expérience aux côtés de dirigeants et de clients VHNW, Zoran Petrovic sait intégrer ces dimensions dans la construction de la stratégie patrimoniale, afin de :
- Sécuriser le patrimoine familial face aux aléas économiques.
- Diversifier les sources de richesse pour ne pas tout concentrer sur l’entreprise.
- Préparer la cession ou la transmission de l’entreprise dans de bonnes conditions.
Un relationnel fondé sur la discrétion, la pédagogie et le long terme
Au-delà des chiffres, l’accompagnement de Zoran Petrovic repose sur une relation de confiance, cultivée dans le temps :
- Discrétion et confidentialité absolue sur les données patrimoniales.
- Pédagogie pour expliquer clairement les choix, les risques et les scénarios envisagés.
- Vision long terme: les décisions ne se prennent pas sur un trimestre, mais sur plusieurs années.
Cette approche attire des clients qui souhaitent être pleinement impliqués dans les décisions, sans pour autant se perdre dans une complexité technique inutile.
Pourquoi travailler avec un consultant financier senior indépendant comme Zoran Petrovic ?
Choisir un consultant financier senior, exerçant en libéral, c’est faire le choix de :
- L’indépendance de conseil par rapport à tout réseau de distribution ou catalogue de produits.
- Une vision globale, issue de près de 30 ans passés au cœur de la gestion de patrimoine.
- Un interlocuteur unique, expérimenté et stable dans le temps.
Les bénéfices concrets pour votre patrimoine
Concrètement, l’accompagnement de Zoran Petrovic vise à générer pour vous plusieurs bénéfices :
- Clarification de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux.
- Structuration de votre patrimoine en cohérence avec vos projets de vie.
- Meilleure maîtrise des risques grâce à une allocation d’actifs réfléchie.
- Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé.
- Préparation sereine de la transmission à vos proches.
L’enjeu n’est pas uniquement la performance chiffrée, mais aussi le confort de décision: savoir où l’on va, pourquoi, et avec quel niveau de risque.
Une démarche structurée, de l’analyse à la mise en œuvre
Pour chaque client, Zoran Petrovic suit une démarche en plusieurs étapes, adaptée au contexte mais guidée par une même logique : comprendre, structurer, décider, accompagner.
1. Diagnostic patrimonial approfondi
La mission démarre par un diagnostic complet de la situation :
- Analyse de vos actifs (immobiliers, financiers, professionnels).
- Étude de vos revenus et charges.
- Prise en compte de votre situation familiale.
- Inventaire des risques et contraintes spécifiques.
2. Définition de la stratégie patrimoniale
Sur la base de ce diagnostic, une stratégie patrimoniale globale est élaborée :
- Détermination des priorités (sécurité, rendement, transmission, diversification).
- Proposition de scénarios d’allocation d’actifs.
- Identification des leviers d’optimisation fiscale.
3. Mise en œuvre des recommandations
Une fois la stratégie validée, les recommandations sont mises en œuvre de manière progressive et contrôlée, en coordination avec vos autres interlocuteurs (banques, notaires, experts-comptables, selon les cas).
4. Suivi, ajustements et accompagnement dans la durée
Parce que les marchés, la fiscalité et les situations personnelles évoluent, Zoran Petrovic assure un suivi régulier de la stratégie en place :
- Point périodique sur les portefeuilles et les objectifs.
- Adaptation aux évolutions de votre vie (cession d’entreprise, changement de situation familiale, nouveaux projets).
- Réajustement en fonction du contexte économique et financier.
Ce suivi dans le temps est essentiel pour que votre patrimoine reste en phase avec vos priorités et votre profil de risque.
Questions fréquentes autour de l’accompagnement patrimonial
À quel type de profil s’adresse l’accompagnement de Zoran Petrovic ?
L’accompagnement s’adresse principalement aux :
- Dirigeants d’entreprise (créateurs, dirigeants en phase de croissance, cédants).
- Clients fortunés disposant d’un patrimoine significatif à structurer ou à transmettre.
- Investisseurs privés souhaitant bénéficier d’une vision globale et indépendante.
En quoi l’indépendance change-t-elle la relation de conseil ?
Exercer en libéral permet à Zoran Petrovic de centrer totalement son conseil sur l’intérêt du client, sans pression commerciale liée à la vente de produits. La recommandation découle alors de l’analyse patrimoniale, et non d’un catalogue prédéfini.
Quelle est la valeur ajoutée d’un consultant senior par rapport à un conseiller classique ?
L’expérience accumulée dans la gestion de plusieurs centaines de millions d’euros d’encours, l’animation d’équipes de gestion privée et l’analyse des marchés internationaux offrent un niveau de recul et de maturité particulièrement précieux lorsque les enjeux patrimoniaux sont élevés.
Qu’il s’agisse de structurer un patrimoine déjà important, d’anticiper une cession d’entreprise ou de préparer sereinement la transmission familiale, l’accompagnement de zoran petrovic se distingue par une combinaison rare : un haut niveau d’expertise financière, une vision stratégique globale et une relation de confiance construite dans la durée.
Pour les dirigeants et investisseurs exigeants, cette alliance constitue un véritable levier pour transformer un patrimoine complexe en un projet clair, cohérent et durable.
