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Les SCPI étant diversifiées de par leur nature, elles proposent 3 sous-familles : les SCPI résidentielles (aussi dites fiscales), générant de la réduction d’impôt, les SCPI de rendement et les SCPI de plus-value. Si l’on considère ces deux dernières catégories, lesquelles représentent un choix stratégique, compte tenu du paysage économique et financier en mutation ?

 

SCPI de rendement : de la valeur sûre en temps d'incertitude ?

Les SCPI de rendement privilégient la distribution régulière de revenus locatifs à leurs associés. Elles investissent dans des actifs immobiliers professionnels et dans certains immeubles résidentiels à fort rendement. Ainsi, leur portefeuille se compose de bureaux, de commerces, d’entrepôts, de murs de santé et d’éducation.

En 2024, avec des taux d’intérêt qui restent relativement élevés et une inflation encore tangible, les SCPI de rendement apparaissent comme une option attrayante pour ceux qui recherchent de la stabilité financière et des revenus passifs réguliers.

En bref, les avantages des SCPI de rendement sont les dividendes distribués trimestriellement et les taux de distribution qui sont en moyenne de 5.3% par an (avec certaines jeunes SCPI générant jusqu’à plus de 7% de TD). À cela s’ajoute le potentiel élevé de diversification.

Cependant, ces actifs génèrent moins de plus-value à court terme, étant des actifs de rendement et dont la croissance de la valorisation est plus lente. Ce, du fait de la typologie des immeubles de son patrimoine.

 

SCPI de plus-value : une croissance du capital à long terme

Les SCPI de plus-value, en revanche, sont orientées vers la valorisation du patrimoine immobilier. Leur objectif est d’acheter des biens susceptibles de prendre de la valeur au fil du temps, pour réaliser une plus-value lors de la revente. Cette stratégie peut être particulièrement séduisante en 2024, surtout dans un contexte de marché immobilier à la recherche de réhabilitation urbaine. Leur patrimoine est composé d’immeubles rénovés ou ceux adossés à des projets de développement et générateurs de croissance.

Parmi les avantages : un fort potentiel de valorisation, idéal pour constituer un patrimoine sur le long terme, ainsi que des opportunités d'investissement dans des secteurs porteurs. Ce qui permet de profiter de la croissance de certains marchés. Par exemple, la rénovation urbaine.

En revanche, le principal inconvénient à considérer pour les SCPI de plus-value est l’absence de revenus locatifs. Celles-ci ne sont pas destinées à être louées, mais plutôt à intégrer un processus donnant lieu à de la valorisation depuis l’achat des immeubles jusqu’à leur revente. Ainsi, si vous êtes à la recherche de dividendes, il vaut mieux vous abstenir de souscrire aux SCPI de plus-value.

Citons aussi les risques liés aux éventuelles fluctuations du marché immobilier – ce dernier étant toutefois beaucoup moins volatil que le marché financier.

 

Créer de la plus-value avec les SCPI de rendement

Notez qu’il est tout aussi possible de créer de la valorisation au moyen des SCPI de rendement. Pour cela, deux solutions :

• soit la revente des parts par vos propres soins : veillez à ce que le prix de revente soit supérieur au prix d’achat (plus-value financièrePour étendre davantage votre stratégie patrimoniale, avez-vous songé aux sociétés civiles de placement immobilier ? Celles-ci font partie des meilleurs outils répondant à cette attente, en plus des multiples avantages auxquels elles sont associées.Les SCPI étant diversifiées de par leur nature, elles proposent 3 sous-familles : les SCPI résidentielles (aussi dites fiscales), générant de la [...]

Les certifications professionnelles jouent un rôle crucial dans le secteur de l'immobilier, offrant aux professionnels une reconnaissance officielle de leurs compétences et de leur expertise. Elles permettent non seulement de se démarquer dans un marché concurrentiel, mais aussi d'assurer aux clients un service de qualité et conforme aux normes de l'industrie. Pour les acteurs du marché immobilier, telles que les agents immobiliers, les [...]

Les contrats multisupports en assurance-vie sont apparus afin de remédier aux taux bas des fonds en euros (moins de 2% par an de rendement en moyenne). L’épargnant dispose d’un large choix parmi une palette d'options d'investissement, allant des fonds en euros sécurisés aux fonds en unités de compte plus dynamiques, en passant par des supports immobiliers ou des fonds structurés. Cette flexibilité permet de diversifier les portefeuilles et d'ajuster l’exposition aux risques en fonction des objectifs financiers et de l’appétence pour le risque.

Les contrats multisupports ont pour avantage la diversification, un potentiel élevé de rendement et une grande flexibilité dans le cadre des arbitrages. Les risques sont cependant bel et bien présents, sachant que la majorité des UC sont des actifs issus du public equity, c’est-à-dire du marché boursier et qu’ils sont, par conséquent, liés à sa volatilité.

 

Quels avantages pour la gestion libre ?

L’épargnant peut ajuster ses allocations d’actifs en fonction de sa tolérance aux risques et de ses objectifs financiers qui évoluent au fil du temps. La gestion libre est aussi un véritable moyen de diversification, avec la possibilité de répartir les capitaux sur différents supports de manière à minimiser les risques spécifiques. Par ailleurs, avec le choix étendu des investissements plus dynamiques, les épargnants peuvent viser des rendements plus élevés à long terme.

 

Quid des arbitrages pour la construction d’un portefeuille sur mesure ?

Un arbitrage consiste pour le titulaire du contrat à transférer les fonds d'un support d'investissement à un autre, dans le but de rééquilibrer son portefeuille ou de profiter d'opportunités de marché. En d’autres termes, il est question de désinvestir sur un actif pour réinvestir sur un autre, après analyse des marchés, des rendements et aussi de ses propres attentes en ce qui concerne son épargne.

En effet, la répartition initiale des actifs peut être déséquilibrée en raison de fluctuations du marché au fil du tempsVéritable outil d’épargne et de planification financière, l’assurance-vie propose aux souscripteurs une gamme diversifiée d'options d'investissement. Parmi celles-ci, la gestion libre se distingue par sa flexibilité et sa capacité à s'adapter aux besoins des épargnants en fonction de l’évolution de leur situation et de leurs objectifs. Quel est le fonctionnement de la gestion libre en assurance-vie et [...]

Le Liechtenstein, avec sa stabilité politique et économique, est devenu un havre pour les entrepreneurs soucieux de développer leur activité dans un environnement fiscal avantageux. Dans cet article, nous allons explorer les étapes essentielles pour concrétiser votre ambition d'entreprendre dans cette enclave alpine. Comprendre le cadre légal et fiscal du LiechtensteinAvant de plonger dans le vif du sujet, il est crucial d'avoir une compréhension approfondie du système légal et fiscal (liechtenstein offshore) [...]